Программы поддержки клиентов

АО «Тойота Банк» поддерживает своих клиентов. Если у Вас возникнут сложности или потребуется поддержка, Вы всегда можете обратиться в банк, и мы предложим возможные варианты решений.

Кредитные каникулы

В соответствии с 377-ФЗ от 07.10.2022 г. Программа действует до 31.12.2023 г.

Кредитные каникулы — это изменение условий Кредитного Договора по требованию заемщика, предусматривающее приостановление исполнения заемщиком своих обязательств при соответствии обстоятельств заемщика Закону 377-ФЗ от 07.10.2022 г.

Для кого

Согласно 377-ФЗ от 07.10.2022 г., на предоставление кредитных каникул могут претендовать четыре категории граждан:

  1. Лица, призванные на военную службу по мобилизации.
  2. Лица, проходящие военную службу в Вооруженных силах РФ по контракту или служащие в войсках Национальной гвардии при условии их участия в специальной военной операции на территориях Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины.
  3. Лица, заключившие контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные силы РФ.
  4. Члены семьи1 лиц, указанных в пунктах 1-3, заключившие Кредитный Договор в период до возникновения у военнослужащего обязательств, указанных в пунктах 1-32.
Условия
  • Сумма предоставленного автокредита не имеет значения.
  • Срок Кредитных Каникул по 377-ФЗ может быть определен 1-м из способов (п.3, Статья 1 377-ФЗ):
    • срок мобилизации или срок в контракте (для клиентов, соответствующих признакам п.1,3 часть 1 статья 377-ФЗ и члены их семей), увеличенные на 30 дней,
    • срок участия в специальной военной операции (для клиентов, соответствующих признакам п.2 часть 1 Статья 1 377-ФЗ и члены их семей), увеличенный на 30 дней
  • Обратиться за Кредитными Каникулами можно в любой момент, пока действует кредитный договор, но не позднее 31 декабря 2023 года и установить датой начала кредитных каникул любой день, начиная с 21 сентября 2022 года.
  • Срок рассмотрения заявки — 10 дней. О статусе рассмотрения обращения, Заемщик будет уведомлен по СМС в течение 10 дней.
  • Новый график погашения будет направлен Заемщику по окончании льготного периода, а также график будет доступен в мобильном приложении.
  • В период каникул проценты на сумму долга продолжат начисляться — их нужно будет выплатить позднее. По потребительским ссудам проценты будут начисляться по ставке 2/3 от установленного ЦБ России среднерыночного значения полной стоимости кредита на остаток основного долга.
  • Заемщики, которые воспользовались льготным периодом в рамках Федерального закона 106-ФЗ от 03.04.2020 (с учетом изменений, внесенных 46-ФЗ от 08.03.2022) также могут обратиться с требованием о предоставлении Льготного периода в рамках Федерального закона 377-ФЗ от 07.10.2022 г.
Какие документы

Вместе с обращением заемщику необходимо предоставить документы, подтверждающие участие в специальной военной операции.

Если заявление о кредитных каникулах по своим кредитам и займам подают члены семьи военнослужащего, то также необходимо предоставить документ, подтверждающий родство.

Если заемщик является призванным на службу:

  • Документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации участие Заемщика в специальной военной операции;
  • Документ, подтверждающий срок службы, например, контракт о прохождении военной службы.

Если заемщик является членом семьи призванного на службу:

  • Документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации участие члена семьи Заемщика в специальной военной операции;
  • Документ, подтверждающий срок его службы, например, контракт о прохождении военной службы;
  • Документ, подтверждающий статус Заемщика в качестве члена семьи военнослужащего. (т.е. документ, подтверждающий родство: свидетельство о браке, свидетельство о рождении и.т.д.).
Как воспользоваться

Вы можете подать обращение на Кредитные Каникулы по 377-ФЗ от 07.10.2022 по телефону клиентской поддержки Банка 8 800 200 08 40 обратившись со своего основного мобильного номера телефона, по будням с 07.00 до 19.00 по московскому времени.

Новый график погашения будет направлен вам по окончании льготного периода на электронную почту, также он будет обновлен в мобильном приложении.

Необходимо предоставить документы в срок до окончания льготного периода. В случае не предоставления в срок подтверждающих участие в Специальной Военной Операции, или, если представленные документы не соответствуют установленным Законодательством требованиям, льготный период по вашему договору будет не установлен. Согласно 377-ФЗ график погашения будет возвращен к текущему графику платежей. При этом Вам необходимо будет сразу погасить все пропущенные платежи.

Прекращение обязательств

В случае гибели военнослужащего, смерти после ранения или вследствие полученного во время Специальной Военной Операции заболевания, а также при получении инвалидности 1-й группы, все обязательства по кредитам и займам самого военнослужащего и членов его семьи прекращаются.

Для уточнения порядка действий и пакета документов для прекращения обязательств Вы можете обратиться по телефону клиентской поддержки Банка 8 800 200 08 40, по будням с 07.00 до 19.00 по московскому времени.

1 К членам семей военнослужащих относятся: супруга (супруг); несовершеннолетние дети; дети старше 18 лет, ставшие инвалидами до достижения ими возраста 18 лет; дети в возрасте до 23 лет, обучающиеся в образовательных организациях по очной форме обучения;

2 Члены семьи обращаются по своим Кредитным Договорам.

Временное уменьшение платежа

Временное уменьшение платежа — предоставляемый Банком период по кредитному договору, в течение которого происходит уменьшение ежемесячных платежей. Может быть предоставлен на срок от 3 до 6 месяцев.

Для кого

Обратиться в Банк с заявлением по предоставлению временного уменьшения платежа (временного уменьшения ежемесячных платежей с ежемесячной выплатой только процентов по кредиту) можно, если Вы можете подтвердить снижение вашего дохода за прошлый месяц более чем на 15% относительно среднего дохода в предыдущем году.

Условия

Срок, на который можно оформить временное уменьшение платежей - от 3 до 6 месяцев

После временного уменьшения ежемесячных платежей может произойти увеличение полной стоимости кредита и переплаты по процентам.

Срок кредитования при временном уменьшении ежемесячного платежа остается прежним, поэтому по окончанию «Льготного периода» сумма ежемесячного платежа станет больше, чем до произведенных изменений.

Какие документы
  • Заявление по форме Банка
  • Копия паспорта Заявителя (разворот с фото, разворот с регистрацией, 18-19 страницы);
  • Документы, подтверждающие занятость и доход для всех субъектов договоров:

    Для физических лиц:

    Документы о занятости:

    • Заверенная работодателем копия трудовой книжки/трудового договора, копия оригинал с отметкой об увольнении, если на данный момент Клиент официально не трудоустроен;

    Документы о доходе:

    • Справка по форме 2-НДФЛ. Справка должна быть заверена печатью и подписью уполномоченного лица работодателя, также содержащая информацию об адресе и телефоне организации и/или телефоне ФЛ, выдавшего справку зарегистрированного в качестве ИП;

    Для Индивидуальных предпринимателей:

    Документы о доходе:

    Для частных адвокатов и нотариусов:

    Для самозанятых:

Как воспользоваться
  1. Скачать и заполнить Заявление по форме Банка.
  2. Направить заявление и документы о доходе в соответствии с перечнем через чат в мобильном приложении Тойота Банк или по электронной почте cservices@toyotafs.ru не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до даты ближайшего ежемесячного платежа по графику.

По факту установления новых ежемесячных платежей, вы получите от Банка новый график платежей.

Для получения предварительного расчета льготного периода Вы можете обратиться в чат мобильного приложения или в службе клиентской поддержки банка по телефону 8 800 200 08 40 (график работы: по будням с 7:00 до 19:00 по московскому времени).

Увеличение срока кредита до 7 лет

Для снижения финансовой нагрузки заёмщик может обратиться с заявлением на увеличение срока кредита на общий срок до 7 лет.

Для кого

Обратиться в Банк с заявлением на увеличение срока Кредитного Договора можно, если:

  • По договору нет просроченной задолженности или действующего льготного периода;
  • Сумма основного долга более 150 000 рублей.
Условия
  • Изменения в графика платежей производятся за день до планового платежа или в дату планового платежа;
  • Необходимо предоставить пакет документов на созаёмщика (при наличии);
  • Возможно повторное обращение клиента за реструктуризацией по одному Кредитному Договору не ограниченное количество раз. (например, срок кредита 3 года, возможно увеличить его до 5 лет, затем обратиться повторно и увеличить до 7 лет).
Какие документы

Для Физических лиц:

  1. Заявление по форме Банка
  2. 2-НДФЛ/6-НДФЛ не менее чем за последние 12 месяцев или справка по форме Банка. Также доход может быть подтверждён менее чем за 12 месяцев. Клиент также может выгрузить данные самостоятельно из личного кабинета налогоплательщика, или справка на бланке организации. Такие справки в том числе принимаются к рассмотрению. ИЛИ Трудовая книжка, Трудовой договор или справка о трудоустройстве

Для Индивидуальных предпринимателей:

  1. Заявление по форме Банка
  2. Справка о доходе по форме Банка для ИП

Для самозанятых:

  1. Заявление по форме Банка
  2. Справка о доходе по форме Банка
  3. Выписка из ФНС о регистрации в качестве самозанятого

Заявление или документы необходимо предоставить в момент обращения за увеличением срока.

Как воспользоваться
  1. Скачать и заполнить Заявление по форме Банка.
  2. Направить заявление и документы о доходе в соответствии с перечнем через чат в мобильном приложении Тойота Банк или по электронной почте cservices@toyotafs.ru (в отсутствии данной возможности — через Дилерский Центр) не позднее, чем за 10 (десять) рабочих дней до даты ближайшего ежемесячного платежа по графику.

По факту увеличения срока, Вы получите от Банка новый график платежей.

После увеличения срока может произойти увеличение полной стоимости кредита и переплаты по процентам. Удовлетворение заявления об увеличении срока осуществляется по усмотрению Банка.

Рефинансирование

Рефинансирование — это оформление нового кредита для погашения уже имеющегося. Рефинансирование позволяет заемщику изменить условия по кредиту: продлить срок или уменьшить ежемесячную выплату. При рефинансировании происходит выдача нового кредита на новый срок на сумму остатка задолженности Клиента перед Банком на дату выдачи такого кредита, включая сумму начисленных процентов, штрафов, пени и т.д. Таким образом происходит погашение задолженности за счет предоставления нового кредита.

Для кого

Для клиентов Тойота Банка

Условия
  • Выдача Кредита по программе «Рефинансирование» на текущий момент возможна сроком от 12 до 84 месяцев;
  • Минимальная сумма для рефинансирования — 150 000 рублей;
  • Новый график будет с аннуитетными платежами;
  • При отсутствии дохода — программа не применима;
  • Необходимо предоставить пакет документов на созаёмщика (при наличии).
Какие документы
  • Заявление по форме Банка
  • Паспорт заявителя
  • СНИЛС (при наличии)
  • Действующий полис КАСКО на потенциального заемщика (при наличии)
  • Полный пакет документов, подтверждающий занятость и доход:

    Для физических лиц:

    Документы о занятости:

    • Заверенная работодателем копия трудовой книжки/трудового договора, копия оригинал с отметкой об увольнении, если на данный момент Клиент официально не трудоустроен

    Документы о доходе:

    • Справка о доходах должна быть заверена печатью и подписью уполномоченного лица работодателя, также содержащая информацию об адресе и телефоне организации и/или телефоне ФЛ, выдавшего справку зарегистрированного в качестве ИП
    • Документы, подтверждающие изменение финансового состояния заемщика (при наличии)

    Для Индивидуальных предпринимателей:

    Документы о занятости:

    • Копия налоговой декларации за последний (предыдущий) отчетный год с отметками ИФНС о принятии декларации
    • Копия налоговой декларации за последние 2 отчетных периода с отметками ИФНС о принятии декларации

    Документы о доходе:

    Для самозанятых:

Банк может запросить дополнительные документы в случае необходимости. Срок действия подготовленных справок и заверенных копий документов составляет 30 календарных дней. Срок действия положительного решения - 1 календарный месяца.

Как воспользоваться
  1. Скачать и заполнить заявление по форме Банка.
  2. Направить заявление и подтверждающие документы в соответствии с перечнем через чат в мобильном приложении Тойота Банк или на электронную почту Банка cservices@toyotafs.ru. При отсутствии возможности направить документы в Чате Мобильного приложения или на электронную почту возможно подать документы через Дилерский Центр.
  3. При принятии положительного решения с клиентом свяжется Сотрудник Банка для озвучивания всех деталей сделки. При необходимости озвучит дополнительные условия. После подтверждения всей информации, назначается дата и время сделки, на которую необходимо предоставить оригиналы всех запрашиваемых документов.

Смена заемщика

Смена Заемщика – это переоформление Кредитного Договора на другого человека.

Для кого

Смена Заемщика актуальна, если Клиент не может больше осуществлять погашение по кредиту.

Условия
  • Выдача Кредита на нового заемщика возможна сроком от 12 до 84 месяцев;
  • Открывается новый кредитный договор на нового заемщика;
  • Открываются счета на нового заемщика;
  • Если по договору имеется поручитель, то при переоформлении договора на 3 лицо, договор поручительства не прекращает свое действие;
  • Минимальная сумма для рефинансирования — 150 000 рублей;
  • Новый график будет с аннуитетными платежами;
  • При отсутствии дохода — программа не применима;
  • Необходимо предоставить пакет документов на созаёмщика (при наличии).
Какие документы
  • Заявление по форме Банка
  • Паспорт заявителя
  • СНИЛС (при наличии)
  • Действующий полис КАСКО (при наличии)
  • Полный пакет документов, подтверждающий занятость и доход:

    Для физических лиц:

    Документы о занятости:

    • Заверенная работодателем копия трудовой книжки/трудового договора, копия оригинал с отметкой об увольнении, если на данный момент Клиент официально не трудоустроен

    Документы о доходе:

    • Справка о доходах должна быть заверена печатью и подписью уполномоченного лица работодателя, также содержащая информацию об адресе и телефоне организации и/или телефоне ФЛ, выдавшего справку зарегистрированного в качестве ИП
    • Документы, подтверждающие изменение финансового состояния заемщика (при наличии)

    Для Индивидуальных предпринимателей:

    Документы о занятости:

    • Копия налоговой декларации за последний (предыдущий) отчетный год с отметками ИФНС о принятии декларации
    • Копия налоговой декларации за последние 2 отчетных периода с отметками ИФНС о принятии декларации

    Документы о доходе:

    Для самозанятых:

Для новых Заемщиков дополнительно требуется предоставить (бланки для заполнения выдаются в ДЦ):

  • Заявление-анкету на кредит;
  • Согласие на обработку персональных данных;
  • Заверенную Сотрудником ДЦ копию паспорта;
  • Второй документ удостоверяющий личность (водительское удостоверение или загран. паспорт);
  • Если новый Заемщик мужчина в возрасте до 27 полных лет, также требуется предоставить военный билет.

Банк может запросить дополнительные документы в случае необходимости. Срок действия подготовленных справок и заверенных копий документов составляет 30 календарных дней. Срок действия положительного решения - 1 календарный месяца.

Как воспользоваться
  1. Для изменения параметров кредита в случае «Смены субъекта договора» Заемщик или Созаемщик может обратиться в любой официальный ДЦ и предоставить полный пакет документов для всех субъектов действующего договора и для новых субъектов.
  2. При принятии положительного решения с клиентом свяжется Сотрудник Банка для озвучивания всех деталей сделки. При необходимости озвучит дополнительные условия. После подтверждения всей информации, назначается дата и время сделки, на которую необходимо предоставить оригиналы всех запрашиваемых документов.