Информация об условиях потребительского кредита

Информация об условиях потребительского кредита

1. Наименование Кредитора

Полное фирменное наименование: Акционерное общество «Тойота Банк»;
Сокращенное фирменное наименование: АО «Тойота Банк»;
Фирменное наименование на иностранном языке: AO Toyota Bank.

2. Место нахождения постоянно действующего исполнительного органа

Россия, 109028, г. Москва, Серебряническая набережная, д. 29

3. Контактный телефон, по которому осуществляется связь с Кредитором

Номера контактных телефонов и факсов: (495) 644 1000; (495) 644 1024;
Служба клиентской поддержки: 8-800-200-08-40.

4. Официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

www.toyota-bank.ru
www.lexus-finance.ru

5. Номер лицензии на осуществление банковских операций

Лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 3470 от 22.07.2015

6. Требования к заемщику, которые установлены Кредитором и выполнение которых является обязательным для предоставления потребительского кредита

Стандартные требования к заемщику (указаны в каждой кредитной программе):

  • Возраст: минимум 21 год; максимум 65 лет (на момент полного погашения кредита по договору) 
  • Постоянная регистрация/фактическое проживание в регионе присутствия Кредитора
  • Постоянное место работы в регионе присутствия Кредитора
  • Трудовой стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев
  • Общий трудовой стаж не менее 1 года 
  • Отсутствие сведений, негативно влияющих на репутацию заемщика
  • Российское гражданство

Дополнительные требования к заемщику:

  • Для заемщиков, являющихся индивидуальными предпринимателями или владельцами бизнеса, требование к максимальному возрасту 65 (на момент полного погашения кредита по договору) отсутствует
  • Для кредитной программы «Лидер» минимальный возраст заемщика составляет 19 лет
7. Сроки рассмотрения оформленного заемщиком заявления о предоставлении потребительского кредита и принятия Кредитором решения относительно этого заявления заемщика

Срок рассмотрения заявления о предоставлении потребительского кредита и принятия решения относительно выдачи кредита составляет один рабочий день, считая с даты приема заявления и полного комплекта документов, необходимых для рассмотрения заявления. Указанный срок может быть увеличен до 3 рабочих дней, о чем Кредитор уведомляет заемщика.

8. Перечень документов, необходимых для рассмотрения заявления о предоставлении потребительского кредита, в том числе для оценки кредитоспособности заемщика

1. Кредитные программы по двум документам: «Стандарт», «Стандарт Минус КАСКО», «Стандарт Компакт КАСКО», «Комфорт», «Комфорт Компакт КАСКО», «Комфорт Минус КАСКО», «Комфорт Лояльность», «Комфорт Лояльность Компакт КАСКО», «Toyota Tested» («Тойота Тестед») 1, «Lexus Select» («Лексус Селект») 1, «Легенда», «Легенда Минус КАСКО», «Лидер», «Вариант», «Стандарт Лояльность», «Стандарт Лояльность Компакт КАСКО», «Выгодный (автомобили с пробегом)», «Выгодный (новые автомобили)», «Выгодный Компакт КАСКО».

Список документов, предоставляемых заемщиком-физическим лицом (в том числе индивидуальным предпринимателем и (со)владельцем бизнеса):

  • Заявление-анкета на получение кредита для приобретения автомобиля (надлежаще заполненная и собственноручно подписанная заемщиком)
  • Паспорт гражданина Российской Федерации
  • Водительское удостоверение, при отсутствии – заграничный паспорт гражданина Российской федерации или другой удостоверяющий личность документ
  • Для мужчин в возрасте до 27 лет необходим военный билет или другой документ, подтверждающий отсрочку призыва на военную службу

2. Кредитные программы с полным пакетом документов: «Стандарт Классика».

Список документов, предоставляемых заемщиком-физическим лицом:

  • Заявление-анкета на получение кредита для приобретения автомобиля (надлежаще заполненная и собственноручно подписанная заемщиком)
  • Паспорт гражданина Российской Федерации
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев, заверенная надлежащим образом, или (по выбору заемщика) Справка по форме Кредитора о размере ежемесячной фактической заработной платы, заверенная печатью и подписью уполномоченного лица работодателя заемщика
  • Копия трудовой книжки (заполненные страницы), заверенная отделом кадров работодателя или лицом, уполномоченным осуществлять такое заверение
  • Водительское удостоверение, при отсутствии – заграничный паспорт гражданина Российской федерации или другой удостоверяющий личность документ
  • Для мужчин в возрасте до 27 лет необходим военный билет или другой документ, подтверждающий отсрочку призыва на военную службу

Список документов, предоставляемых заемщиком–физическим лицом (индивидуальным предпринимателем):
Официальное подтверждение дохода:

  • Заявление-анкета на получение кредита для приобретения автомобиля (надлежаще заполненная и собственноручно подписанная заемщиком)
  • Паспорт гражданина Российской Федерации
  • Водительское удостоверение, при отсутствии – заграничный паспорт гражданина Российской федерации или другой документ, удостоверяющий личность 
  • Для мужчин в возрасте до 27 лет необходим военный билет или другой документ, подтверждающий отсрочку от призыва на военную службу 
  • Копия Декларации: 
    • для общей и упрощенной систем налогообложения – Копия декларации за последний год, заверенная индивидуальным предпринимателем;
    • для ЕНВД – Копии декларации за 2 последних отчетных периода, заверенные индивидуальным предпринимателем.

Неофициальное подтверждение дохода:

  • Заявление-анкета на получение кредита для приобретения автомобиля (надлежаще заполненная и собственноручно подписанная заемщиком) 
  • Паспорт гражданина Российской Федерации
  • Водительское удостоверение, при отсутствии – заграничный паспорт гражданина Российской Федерации или другой документ, удостоверяющий личность 
  • Для мужчин в возрасте до 27 лет необходим военный билет или другой документ, подтверждающий отсрочку призыва на военную службу
  • Справка по форме Кредитора или Выписка из книги учета доходов и расходов (если применимо) за последние 6 месяцев, заверенная индивидуальным предпринимателем
  • Агрегированная выписка по расчетному счету индивидуального предпринимателя, заверенная уполномоченным лицом обслуживающего банка за последние 6 месяцев, или выписка из журнала кассира-операциониста (копия этого журнала) за последние 6 месяцев, заверенная индивидуальным предпринимателем
  • Только для выписки из журнала кассира-операциониста (копии этого журнала) необходимо предоставить копию квитанции о последней уплате налога, заверенную индивидуальным предпринимателем
  • При отсутствии у юридического лица на ЕНВД расчетного счета и отсутствии журнала кассира-операциониста заявитель может обратиться за кредитом только при официальном подтверждении дохода.

3. Кредитор по своему усмотрению для рассмотрения отдельных заявлений может потребовать предоставления дополнительных документов.

9. Виды потребительского кредита

1. «Предоставление кредита на приобретение автомобиля»

2. «Предоставление кредита на погашение ранее выданного кредита в рамках реструктуризации задолженности по действующим кредитам в АО «Тойота Банк»

10. Суммы потребительского кредита и сроки его возврата

Сумма кредита:
-минимальная сумма кредита – 150 тысяч рублей (для кредитной программы «Комфорт» 20% от стоимости приобретаемого в кредит автомобиля),
-максимальная сумма кредита указывается как % от стоимости автомобиля и изменяется в зависимости от кредитной программы и включения в сумму кредита страховой премии:

Максимальная сумма кредита с включением страховой премии (% от стоимости автомобиля) Максимальная сумма кредита без включения страховой премии (% от стоимости автомобиля)
Стандарт Классика 80% 70%
Стандарт 80% 70%
Стандарт Компакт КАСКО 80% 70%
Стандарт Минус КАСКО 80% 70%
Стандарт Лояльность 80% 70%
Стандарт Лояльность Компакт КАСКО 80% 70%
Комфорт 80% 70%
Комфорт Компакт КАСКО 80% 70%
Комфорт Минус КАСКО 80% 70%
Комфорт Лояльность 80% 70%
Комфорт Лояльность Компакт КАСКО 80% 70%
Toyota Tested (Тойота Тестед)/ Lexus Select (Лексус Селект) 80% 70%
Легенда 80% 70%
Легенда Минус КАСКО 80% 70%
Легенда Компакт КАСКО 80% 70%
Лидер 70% 60%
Вариант 80% 70%
Выгодный (автомобили с пробегом) 70% 60%
Выгодный (новые автомобили) 70% 60%
Выгодный Компакт КАСКО 70% 60%

Сроки возврата:
-минимальный срок возврата кредита 12 месяцев
-максимальный срок возврата кредита 60 месяцев

11. Валюты, в которых предоставляется потребительский кредит

Валюта кредита: российский рубль.

12. Способы предоставления потребительского кредита, в том числе с использованием заемщиком электронных средств платежа

Кредит предоставляется заемщику в безналичном порядке путем зачисления Кредитором денежных средств (суммы Кредита) на текущий рублевый счет заемщика, открытый у Кредитора.

13. Процентные ставки в процентах годовых с 05.04.2016
Кредитная программа Процентная ставка (%)
Стандарт Классика 15,40%
Стандарт 15,90%
Стандарт Компакт КАСКО 15,90%
Стандарт Минус КАСКО 18,90%
Стандарт Лояльность 14,90%
Стандарт Лояльность Компакт КАСКО 14,90%
Комфорт 15,90%
Комфорт Компакт КАСКО 15,90%
Комфорт Минус КАСКО 18,90%
Комфорт Лояльность 14,90%
Комфорт Лояльность Компакт КАСКО 14,90%
Toyota Tested (Тойота Тестед)/Lexus Select (Лексус Селект) 15,90%
Легенда 17,90%
Легенда Компакт КАСКО 17,90%
Легенда Минус КАСКО 20,90%
Лидер 17,40%
Вариант 16,90%
Выгодный (автомобили с пробегом) от 7,40% до 16,50%
Выгодный Комфорт 14,00%
Выгодный Комфорт Компакт КАСКО
14,00%
Выгодный (новые автомобили) от 7,40% до 14,50%
Выгодный Компакт КАСКО от 7,40% до 14,50%
14. Виды и суммы иных платежей заемщика по договору потребительского кредита

Отсутствуют.

15. Диапазоны значений полной стоимости кредита по видам потребительских кредитов

Предоставление кредита на приобретение автомобиля:
-с пробегом от 0 до 1000 км – от 7,4% до 23%
-с пробегом свыше 1000 км – от 7,4% до 23%

Предоставление кредита на погашение ранее выданного кредита в рамках реструктуризации задолженности по действующим кредитам в АО «Тойота Банк»:
-при сумме от 30 тыс. руб. до 100 тыс. руб. – от 7,4% до 23%
-при сумме от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. – от 7,4% до 23%
-при сумме свыше 300 тыс. руб. – от 7,4% до 23%

16. Периодичность платежей заемщика при возврате потребительского кредита, уплате процентов и иных платежей по кредиту

Платежи заемщика при возврате потребительского кредита и уплате процентов по кредиту выплачиваются заемщиком на ежемесячной основе в соответствии с графиком платежей.

17. Способы возврата заемщиком кредита, уплаты процентов по нему, включая бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору потребительского кредита

Возврат (погашение) кредита и уплата процентов осуществляется одним из следующих способов:

  • внесением денежных средств на текущий счет заемщика, открытый в ПАО РОСБАНК (Банк-партнер), с которого денежные средства списываются в погашение кредита и уплату процентов (при наличии счета)
  • внесением денежных средств на текущий счет заемщика, открытый в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (Банк-партнер), с которого денежные средства списываются в погашение кредита и уплату процентов (при наличии счета)
  • внесением денежных средств на текущий счет заемщика, открытый в АО «Тойота Банк» (Кредитор), с использованием платежной системы «Золотая Корона – Погашение кредитов» (при наличии счета)

Более подробное описание способов погашения приведено на сайте Кредитора в разделе «Способы оплаты» .

Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору потребительского кредита указан в договоре потребительского кредита.

Бесплатным способом исполнения заемщиком обязательств по договору потребительского кредита является один из следующих способов:

  • в случае наличия у заемщика счета, открытого в ПАО РОСБАНК (Банк-партнер): внесение денежных средств на счет заемщика в ПАО РОСБАНК, с которого денежные средства списываются в погашение кредита и уплату начисленных процентов
  • в случае наличия у заемщика счета, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (Банк-партнер): внесение денежных средств на счет заемщика в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», с которого денежные средства списываются в погашение кредита и уплату начисленных процентов
  • в случае отсутствия у заемщика счета по кредитному договору в одном из Банков-партнеров: внесение денежных средств на счет заемщика, открытого АО «Тойота Банк» (Кредитор), через сеть банков-агентов сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов». Для поиска адреса ближайшего банка-агента сервиса «Золотая Корона — Погашение кредитов» необходимо на сайте www.credit-korona.ru в разделе «Где оплатить» указать город/населенный пункт, в котором планируется оплата, и из выпадающего списка выбрать тип «ОФИС БАНКА»
18. Сроки, в течение которых заемщик вправе отказаться от получения потребительского кредита

До момента заключения договора потребительского кредита.

19. Способы обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита

Способами обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита являются:

  1. Залог автомобиля, приобретаемого заемщиком с использованием предоставляемого ему потребительского кредита, на основании договора залога, заключенного между заемщиком в качестве залогодателя и Кредитором в качестве залогодержателя, обеспечивающий требование Кредитора по договору потребительского кредита в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения.
  2. Страхование за счет заемщика от рисков утраты и повреждения заложенного автомобиля на страховую сумму не ниже размера обеспеченного залогом требования Кредитора.2
  3. Солидарное поручительство поручителя, по которому поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, как и заемщик. Требования к поручителю: лицо, предоставившее необходимые документы и удовлетворяющее требованиям Кредитора.3
20. Ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение договора потребительского кредита, размеры неустойки (штрафа, пени), порядок ее расчета, информация о том, в каких случаях данные санкции могут быть применены

За ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита заемщик несет следующую ответственность:

  1. За нарушение заемщиком сроков уплаты очередного ежемесячного платежа (возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов) по договору потребительского кредита заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (ноль целых и одна десятая процента) от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.
  2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по передаче Кредитору оригинала паспорта транспортного средства на автомобиль с отметкой о регистрации (постановке на учет) автомобиля в уполномоченном государственном органе, оформленного на имя заемщика, в срок, установленный в Общих условиях договора потребительского кредита, в том числе за несвоевременное исполнение вышеуказанного обязательства, заемщик уплачивает Кредитору штраф в размере 10000 (десять тысяч) рублей РФ.
  3. За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по передаче Кредитору продленного или вновь заключенного Страхового полиса КАСКО, подтверждающего страхование автомобиля, переданного Кредитору в залог, в порядке и сроке, установленных в Общих условиях договора потребительского кредита, заемщик уплачивает Кредитору штраф в размере 3,5% (три целых и пять десятых процентов) от суммы остатка основного долга по Кредиту на дату взыскания штрафа.4
21. Информация об иных договорах, которые заемщик обязан заключить, и (или) иных услугах, которые он обязан получить в связи с договором потребительского кредита, а также информация о возможности заемщика согласиться с заключением таких договоров и (или) оказанием таких услуг либо отказаться от них
  1. Для предоставления кредита в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет заемщика и для возврата (погашения) кредита и уплаты процентов в безналичном порядке путем перечисления денежных средств с банковских счетов заемщика, заемщик обязан заключить с Кредитором договор банковского счета для открытия заемщику у Кредитора текущего рублевого счета/текущего валютного счета. Все операции по счету, открытому заемщику в Банке, связанные с исполнением обязательств по договору потребительского кредита, включая открытие счета, выдачу заемщику и зачисление на счет заемщика кредита, осуществляются Кредитором бесплатно.5
  2. Для предоставления кредита в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет заемщика и для возврата (погашения) кредита и уплаты процентов в безналичном порядке путем перечисления денежных средств со счетов заемщика, заемщик обязан заключить с Кредитором и Банком-партнером договор банковского счета для открытия заемщику у Кредитора и в Банке-партнере текущего рублевого счета/текущего валютного счета. Все операции по счету, открытому заемщику у Кредитора, связанные с исполнением обязательств по договору потребительского кредита, включая открытие счета, выдачу заемщику и зачисление на счет заемщика кредита, осуществляются Кредитором бесплатно.6
  3. Для получения кредита и использования его в соответствии с целевым назначением заемщик обязан заключить с продавцом договор купли-продажи о приобретении автомобиля у продавца.
  4. Для страхования предмета залога (автомобиля) заемщик обязан заключить договор страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО).7
  5. Для открытия заемщику счета в Банке-партнере и исполнения заемщиком обязательств по погашению кредита и уплате процентов в безналичном порядке путем перечисления денежных средств со счета заемщика в Банке-партнере заемщик обязан заключить и подписать с Кредитором договор(-ы) и иные документы, необходимые для представления интересов заемщика в Банке-партнере.8
22. Информация о возможном увеличении суммы расходов заемщика по сравнению с ожидаемой суммой расходов в рублях, в том числе при применении переменной процентной ставки, а также информация о том, что изменение курса иностранной валюты в прошлом не свидетельствует об изменении ее курса в будущем (для потребительских кредитов в иностранной валюте)

Отсутствует.

23. Информация об определении курса иностранной валюты

Отсутствует.

24. Информация о возможности запрета уступки Кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита

Возможность запрета или разрешения на уступку прав кредитором третьему лицу согласовывается в обязательном порядке между Кредитором и заемщиком при согласовании индивидуальных условий договора потребительского кредита.

25. Порядок предоставления заемщиком информации об использовании потребительского кредита

Заемщик предоставляет информацию об использовании потребительского кредита путем предоставления следующих документов:

  • счет на оплату стоимости автомобиля;
  • оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль с отметкой о регистрации (постановке на учет) автомобиля в уполномоченном государственном органе, оформленного на имя заемщика;
  • счет на оплату страховой премии по договору страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО)9;
  • счет на оплату страховой премии по договору страхования жизни заемщика10.
26. Подсудность споров по искам Кредитора к заемщику

Таганский районный суд города Москвы.

27. Формуляры или иные стандартные формы, в которых определены общие условия договора потребительского кредита

Общие условия договора потребительского кредита определены в виде отдельного документа, утверждаемого Правлением Кредитора, и размещаются на сайте Кредитора в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Клиентская документация».


1 - Для данных кредитных программ требуется предоставление дополнительного документа: Сертификата или Листа инспекции, подтверждающих прохождение сертификации по программе Toyota Tested (Тойота Тестед) или Lexus Select (Лексус Селект).

2 - Данное обязательство распространяется на заемщика только в случае оформления кредита по кредитным программам «Стандарт Минус КАСКО», «Комфорт Минус КАСКО» и
«Легенда Минус КАСКО».

3 - Данное обязательство действует только в случае оформления кредита с поручителем.

4 - Распространяется только на кредиты по кредитным программам с обязательным условием по оформлению договора страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО).

5 - Применимо только в случае открытия текущего рублевого счета/текущего валютного счета в АО «Тойота Банк».

6 - Применимо только в случае открытия текущего рублевого счета/текущего валютного счета в Банке-партнере

7 - Распространяется только на кредиты по кредитным программам с обязательным условием по оформлению договора страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО).

8 - Применимо только в случае открытия текущего рублевого счета/текущего валютного счета (далее – Счет) в Банке-партнере.

9 - Распространяется только на кредиты по кредитным программам с обязательным условием по оформлению договора страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО).

10 - В случае оформления кредита совместно с договором страхования жизни заемщика.

Our E-Privacy policy

We use cookies on our website to provide you with a better service.  If you are happy with this continue to use the website as normal, or find out how to manage cookies.