Часто задаваемые вопросы

Для клиентов Банка доступны следующие программы:

• Кредитные каникулы для военнослужащих и членов их семей согласно 377-ФЗ от 07.10.2022 г
• Льготный период в соответствии с федеральным законом № 353-ФЗ от 01.01.2024 г.
• Увеличение срока кредита до 7 лет
• Временное уменьшение платежа
• Изменение даты платежа по графику

Кредитные каникулы — это изменение условий Кредитного Договора по требованию заемщика, предусматривающее приостановление исполнения заемщиком своих обязательств при соответствии обстоятельств заемщика Закону 377-ФЗ от 07.10.2022 г. для военнослужащих и членов их семей.

Что такое Льготный период в соответствии с федеральным законом № 353-ФЗ от 01.01.2024 г.?
В соответствии с Федеральным законом от 21.12.2023 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в течение срока действия кредитного договора граждане, находящиеся в трудной жизненной ситуации, вправе обратиться в Банка для установления льготного периода на срок до 6 месяцев при определенных условиях и обстоятельствах.

Временное уменьшение платежа — предоставляемый Банком период по кредитному договору, в течение которого происходит уменьшение ежемесячных платежей. Может быть предоставлен на срок от 3 до 6 месяцев.

Изменить дату списания ежемесячных платежей можно двумя способами:

• Обратиться в ЧАТе мобильного приложение Банка или позвонить по номеру 8-800-200-08-40, сотрудник Банка направит Вам шаблон заявления, который необходимо будет заполнить от руки и направить в Банк на электронный адрес cservices@toyotafs.ru;
• Обратиться с паспортом в любой официальный дилерский центр в Вашем городе и заполнить заявление на изменение даты ежемесячного платежа.

Изменение даты очередного ежемесячного платежа возможно только в дату платежа по текущему графику. В связи с этим, в графике может получиться два ежемесячных платежа в рамках одного календарного месяца. Заявление должно поступить в Банк не позднее, чем за 5 рабочих дней до ближайшей даты платежа по графику.

Например, У Вас текущая Дата платежа — 15 число каждого месяца, а желаемая Дата платежа 25 число каждого месяца. После изменения Банком даты платежа списание пройдет как 15, так и 25 числа одного календарного месяца. За счет данного изменения срок кредита будет сокращен.

• Российское гражданство;
• Возраст от 21 до 72 лет (на момент полного погашения кредита по договору);
• Регистрация / фактическое проживание в регионе присутствия Банка;
• Постоянное место работы в регионе присутствия Банка;
• Трудовой стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев;
• Общий трудовой стаж не менее 1 года.

1. Для подачи заявки на кредит достаточно предоставить: 

• Паспорт гражданина Российской Федерации;
• Второй документ, подтверждающий личность: водительское удостоверение, загранпаспорт или свидетельство о рождении;
• Военный билет для мужчин в возрасте до 30 лет.

2. Для подачи заявки на кредит по программе с полным пакетом документов:

• Паспорт гражданина Российской Федерации
• Справка о доходах за последние 6 месяцев, заверенная надлежащим образом, или (по выбору заемщика) Справка по форме Кредитора о размере ежемесячной фактической заработной платы, заверенная печатью и подписью уполномоченного лица работодателя заемщика
• Копия трудовой книжки (заполненные страницы), заверенная отделом кадров работодателя или лицом, уполномоченным осуществлять такое заверение
• Второй документ, подтверждающий личность: водительское удостоверение, загранпаспорт или свидетельство о рождении;
• Военный билет для мужчин в возрасте до 30 лет.

3. Кредитор по своему усмотрению для рассмотрения отдельных заявлений может потребовать предоставления дополнительных документов.

Вы можете подать онлайн заявку на сайте официального дилерского центра Тойота или Лексус при наличии онлайн формы заявки на кредит на сайте официального дилерского центра для покупки нового автомобиля или автомобиля с пробегом.

Также Вы можете лично к представителю АО «Тойота Банк» в салоне официального дилера.

Обычно Банк рассматривает заявки в течение нескольких часов.

В случае одобрения кредита Вы получите соответствующее уведомление на мобильный телефон.

Заключение кредитного договора происходит в салоне официального дилера с представителем AO «Тойота Банк».

Приобретаемый автомобиль передается в залог АО «Тойота Банк», но при этом находится в собственности заемщика. ПТС остается у заемщика.

Погашать кредит можно любым удобным способом: как дистанционно, так и наличными денежными средствами:

• Оплата без комиссии по номеру телефона по Системе Быстрых Платежей в мобильном приложении АО «Тойота Банк» или приложении Банка-Отправителя. Зачисление средств моментально. В пределах 30 000 000 рублей в месяц без комиссии (при переводе между своими счетами).
• Оплата по ссылке из мобильного приложения АО «Тойота Банк». Зачисление средств уже на следующий рабочий день.
• Оплата на сайте АО «Тойота Банк». Зачисление средств уже на следующий рабочий день.
• Оплата через Интернет банк стороннего банка. Сроки зачисления от 1 до 3-х рабочих дней.
• Кассы салонов связи «Билайн» и «МТС». Зачисление средств уже на следующий рабочий день.
• Оплата без комиссии, возможна наличными через сеть банков-агентов сервиса «Золотая Корона — Погашение кредитов/Система „Город“». Зачисление средств уже на следующий рабочий день.

Реквизиты доступны в мобильном приложении, на Главной странице выбрать: Счета – Информация – Реквизиты.

Отслеживать платежи можно через Мобильное приложение Тойота Банк.

Также Вам будут приходить уведомления на мобильный телефон на следующий рабочий день после операции по счету, будь то зачисление или списание.

Обратиться в Чат мобильного приложение Банка или позвонить по номеру 8-800-200-08-40.

• Информация доступна 24/7/365
• Чат с Банком
• Оплата кредита по ссылке из мобильного приложения
• Оплата кредита по Системе Быстрых Платежей
• Точки оплаты и Дилерские Центры
• Подача онлайн-заявки на кредит

Информация по кредиту:

• Информация по кредиту
• Актуальный развернутый график платежей

Информация по счету:

• Просмотр информации по счету (последние операции, остаток)
• Перевод остатка денежных средств и закрытие счета после полного закрытия всех кредитов
• Полные реквизиты счета
• Возможность получить выписку по счету
• Оплата по ссылке через мобильное приложение,
• Возможность оплаты по Системе Быстрых Платежей

Запросы:

• Досрочное погашение Кредита
• Запрос выписки
• Запрос справок

• На главной странице Нажмите кнопку «Регистрация»;
• На странице «Регистрации» введите номер мобильного телефона, указанный при оформлении кредита;
• Укажите Вашу дату рождения;
• Подтвердите согласие с условиями обслуживания;
• Подтвердите регистрацию через SMS;
• После ввода кода подтверждения создайте логин и пароль удобные для Вас;
• Для быстрого входа в приложение установите короткий код доступа и Тач АйДи.

• Логин должен быть не менее 5 символов, содержать латинские заглавные и прописные буквы, цифры, также можно добавить символы;
• Пароль должен быть не менее 8 символов. Пароль должен содержать латинские заглавные и прописные буквы, цифры, также можно добавить символы.

В мобильном приложении Банка на Главной странице выбрать «Оплатить», далее выбрать предпочтительный способ оплаты из предложенных вариантов.

Для восстановления доступа необходимо при входе в приложение нажать «Забыли» или «Регистрация» и пройти процесс регистрации заново. Если не получится, обратитесь, пожалуйста, по телефону горячей линии 8 800 200 08 40 по будням с 8:00 до 19:00 по МСК.

Учетная запись может быть заблокирована в связи с длительным отсутствием активности, более 60 дней или при неверном вводе логина и пароля.

Для разблокировки учетной записи Вам необходимо повторно пройти регистрацию.

Для изменения номера телефона, свяжитесь с нами, пожалуйста, в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк» (ежедневно с 8:00 до 21:00 по московскому времени) или по телефону горячей линии 8-800-200-08-40 (по будням с 08:00 до 19:00 по московскому времени) с телефона, который Вы ранее оставляли в анкете на получение кредита. Сотрудник Банка изменит номер телефона в режиме обращения.

Если такая возможность отсутствует, обратитесь в любой официальный дилерский центр с паспортом и заполните заявление на изменение персональных данных.

Для изменения адреса электронной почты, свяжитесь с нами, пожалуйста, в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк» (ежедневно с 8:00 до 21:00 по московскому времени). Сотрудник Банка изменит адрес электронной почты в режиме обращения.

Если такая возможность отсутствует, обратитесь в любой официальный дилерский центр с паспортом и заполните заявление на изменение персональных данных.

Для консультации обратитесь в чат, в мобильном приложении Банка. Потребуется предоставить:

• разворот с фотографией (стр.2-3);
• страницы с регистрацией (если отметок много, необходима копия всех страниц);
• разворот паспорта с отметками о ранее выданных паспортах (18-19 страницы). Данные страницы необходимо предоставлять даже, если на этих страницах нет отметок.

Если такая возможность отсутствует, обратитесь в любой официальный дилерский центр в Вашем городе с паспортом и заполните заявление на изменение персональных данных.

Также можно направить нотариально заверенную копию паспорта (разворот с фотографией (2-3 страница); все страницы с регистрацией; разворот с отметками о ранее выданных паспортах (18-19 страница) на юридический адрес Банка: Россия, 127273, город Москва, улица Отрадная, дом 2Б, строение 1

Согласно Договору Банковского Обслуживания, Заемщик обязуется:

Уведомить Кредитора в письменной форме об изменении Контактной информации, фамилии, имени, отчества Заемщика, реквизитов документа, удостоверяющего личность Заемщика, и других идентификационных данных и сведений в отношении Заемщика, которые Заемщик сообщил Кредитору при подаче Заявления-анкеты на предоставление кредита и при подписании Индивидуальных условий, в срок не позднее 4 рабочих дней с момента возникновения указанных изменений.

Направьте новый полис КАСКО в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк» или на электронный адрес cservices@toyotafs.ru. Для быстрой обработки вашего обращения укажите тему письма: «Пролонгация КАСКО ФИО Заемщика».

Приложите к письму:

• Полис КАСКО;
• Документ об оплате;
• Дополнительное соглашение к полису (при наличии).

Предоставить документы о пролонгации КАСКО также можно через сотрудника АО «Тойота Банк» в официальном дилерском центре.

При пролонгации полиса КАСКО (второй и последующие годы кредитования) возможны следующие варианты, которые позволят снизить его стоимость:

• Оформить полис по двум рискам «Угон» и «Конструктивная гибель»;
• Оплатить страховую премию за второй и последующие периоды в рассрочку до 4х платежей;
• Заключить полис на 6 месяцев с последующей пролонгацией;
• Оформить полис КАСКО, содержащий безусловную франшизу, в любом размере;
• Оформить программу 50/50 если Страховая компания реализует такую программу.

После пролонгации полиса КАСКО его необходимо предоставить в Банк, отправив скан-копию или читаемое фото на адрес Банка cservices@toyotafs.ru или в ЧАТе Мобильного Приложения.

Страхование предмета залога предусмотрено Договором Банковского Обслуживания п. 8.2.8. Заемщик обязуется Страховать Автомобиль (в том числе оплачивать страховую премию) в течение первого года действия Кредитного договора (если обязательное страхование предмета залога предусмотрено программой кредитования) и для этого заключать договор страхования в любой страховой компании, отвечающей требованиям Кредитора к страховым компаниям. Применение штрафов не предусмотрено Кредитным договором.

Страхование предмета залога предусмотрено Договором Банковского Обслуживания. Заемщик обязуется Страховать Автомобиль в течение первого года действия Кредитного договора. Банк рекомендует продлевать Страховой полис в течение всего срока действия Кредитного договора.

Для оформления доверенности Вам и Вашему представителю нужно обратиться в официальный дилерский центр с паспортами. Кредитный специалист в дилерском центре предоставит шаблон доверенности, которую Вам необходимо будет заполнить, Вашему представителю необходимо будет заполнить заявление-анкету представителя.

Нотариальную доверенность Вам или Вашему представителю нужно предоставить в Банк на согласование. Предоставить документы Вы можете следующими способами:

• Вы совместно с представителем или только представитель можете обратиться с доверенностью в официальный дилерский центр. При себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ. Представителю необходимо будет заполнить заявление-анкету представителя.
• Нотариально заверенную доверенность и нотариально заверенную копию паспорта гражданина РФ по почте РФ на юридический адрес Банка. Представителю дополнительно необходимо будет заполнить заявление-анкету представителя.

Иные доверенности приравниваются к нотариальным:

• Доверенности военнослужащих и других лиц, находящихся на излечении в госпиталях, санаториях и других военнолечебных учреждениях, которые удостоверены начальником такого учреждения, его заместителем по медицинской части, а при их отсутствии старшим или дежурным врачом;
• Доверенности военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, соединений, учреждений и военно-учебных заведений, где нет нотариальных контор и других органов, совершающих нотариальные действия, также доверенности работников, членов их семей и членов семей военнослужащих, которые удостоверены командиром (начальником) этих части, соединения, учреждения или заведения;
• Доверенности лиц, находящихся в местах лишения свободы, которые удостоверены начальником соответствующего места лишения свободы;
• Доверенности совершеннолетних дееспособных граждан, проживающих в стационарных организациях социального обслуживания, которые удостоверены администрацией этой организации или руководителем (его заместителем) соответствующего органа социальной защиты населения.

До 10 рабочих дней Банк может осуществлять рассмотрение и согласование полномочий по доверенности.

Для отмены нотариальной доверенности должен поступить оригинал нотариальной отмены доверенности.

Доверенность также прекращает свое действие в случае смерти Клиента, при этом датой окончания действия доверенности в связи со смертью Клиента является дата смерти Клиента, указанная в свидетельстве о смерти Клиента.

Справка о закрытии кредита будет направлена Банком на следующий рабочий день после закрытия кредитного договора на Вашу электронную почту и на электронную почту Дилерского центра, где приобретался автомобиль.

Вы можете скачать выписку в мобильном приложении АО «Тойота Банк» (на Главной странице выбрать Счета – Информация – Выписка).

Обновленный график погашения направляется Банком на следующий рабочий день после частичного досрочного погашения на Вашу электронную почту, если ранее ее предоставляли в Банк. В случае отсутствия частичного досрочного погашения график Банком не направляется, т.к. график не меняется. Проверить Ваш актуальный график можно в разделе «кредиты», на Главной странице мобильного приложения.

Вы можете скачать справку в мобильном приложении АО «Тойота Банк» или свяжитесь с нами в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк» (ежедневно с 8:00 до 21:00 по московскому времени), по телефону горячей линии 8-800-200-08-40 (по будням с 08:00 до 19:00 по московскому времени).

Если оригинал ПТС передавался для хранения в Банк, то для получения ПТС необходимо связаться с нами в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк» (ежедневно с 8:00 до 21:00 по московскому времени) или по телефону горячей линии 8-800-200-08-40 (по будням с 08:00 до 19:00 по московскому времени).

Для досрочного погашения кредита необходимо оставить ваше распоряжение на списание суммы с вашего счета в Банке.

Запрос можно оставить следующими способами:

• На Главной странице мобильного приложения АО «Тойота Банк»
• По телефону горячей линии 8-800-200-08-40 по будням с 08:00 до 19:00 по московскому времени
• Заполнить заявление на досрочное погашение и направить в ЧАТе мобильного приложения АО «Тойота Банк»

При отсутствии возможности воспользоваться предыдущими способами: Обратиться в любой официальный Дилерский центр для заполнения заявления на досрочное погашение.

• Запрос в мобильном приложении или по звонку на горячую линию необходимо составить не позднее, чем за один рабочий день до даты платежа до 15:00 по Московскому времени.
• Заявление должно быть направлено за 3 полных рабочих дня до ближайшей даты платежа по графику (не считая даты подачи заявления и даты списания).

С условиями досрочного погашения можно ознакомиться в Договоре Банковского Обслуживания потребительского кредита: Полное досрочное погашение: пункт 5.1.1, Частичное досрочное погашение: пункт 5.1.2 Договор Банковского Обслуживания находится по ссылке. 

Мобильное Приложение безопасно для использования, тем не менее мы рекомендуем следовать простым правилам безопасности:

1. Используйте только официальные банковские приложения, установленные из магазинов App Store, Google Play.
2. Никогда не пользуйтесь неофициальными приложениями и не устанавливайте приложения из неофициальных магазинов во избежание передачи личной информации мошенникам.
3. Запомните Ваш пароль от Мобильного приложения, никогда не записывайте его. Если пароль стал известен кому-то ещё, немедленно измените его, уведомите Банк об этом. Не используйте в качестве пароля логин, номер телефона, дату рождения, а также рядную последовательность символов на клавиатуре.
4. Никому не сообщайте одноразовый код. Только мошенники просят назвать им код из СМС. Все одноразовые пароли из СМС предназначены только для вас. Они могут пригодиться в случае: подтверждения перевода, для регистрации в МП, ряда других действий.

Если Вы выходите в Интернет через смартфон или планшет, рекомендуем использовать антивирусное ПО. Это поможет минимизировать риск попадания в устройство вредоносных программ, предназначенных для перехвата приходящих от Банка SMS-сообщений, компрометации персональных данных и карточных авторотационных данных.

Не храните на своём устройстве средства доступа к системам дистанционного банковского обслуживания (логины и пароли), номера карт, паспортные данные и другую информацию.

При смене контактного номера телефона сообщите об этом в банк. Именно на указанный Вами в договоре номер телефона банком направляются СМС с кодами для подтверждения операций и совершения действий в Мобильном приложении.

В случае утери или кражи телефона сразу же смените все пароли и обратитесь к оператору сотовой связи для блокировки SIM-карты.

Когда звонят именно сотрудники банка, они не просят конфиденциальные сведения: номера карт, пароли из СМС, паспортные данные, последние совершённые операции, кодовые слова, логины, пароли, ПИН-код. Не предлагают для сохранности перевести деньги на «специальные счета» или установить специальные программы для обеспечения удалённого доступа к Вашему устройству (TeamViewer, AnyDesk, RMS, RDP, Radmin, Ammyy Admin, AeroAdmin).

Скорее всего, вам позвонил мошенник. При любых сомнениях и подозрениях прерывайте разговор и перезванивайте по официальному номеру Тойота Банк: 8-800-200-08-40 или Лексус Финанс 8-800-200-11-00

От Банка могут поступать звонки с номеров:

1. 8 (495) 644 10 00
2. 8 (495) 240 57 73
3. 8 (495) 213 30 70
4. 8 (495) 151 51 09

Безопасный обмен документами возможен через мобильное приложение (чат, Электронный Документооборот (ЭДО)).

Кроме этого, документы можно направить по адресу электронной почты отдела клиентского обслуживания cservices@toyotafs.ru или отдела по работе с задолженностью collection@toyotafs.ru.

Проверьте информацию о движении денежных средств в Мобильном Приложении. Если в Вашей выписке списания нет — сообщение направили мошенники.

Если списание действительно есть, вы не производили его: срочно свяжитесь с банком по номеру Тойота Банк 8-800-200-08-40 или Лексус Финанс 8-800-200-11-00 для проверки причины и основания перевода.

• Не покупайте ничего в подозрительных магазинах
• Если кто-то из ваших знакомых пишет с просьбой перевести деньги, свяжитесь лично — возможно, это мошенники.
• Не посещайте неизвестные сайты и не устанавливайте сомнительные приложения.
• Не подключайте телефон к ПК, безопасность которых не можете гарантировать.
• Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации предлагается предоставить персональные данные. Не следуйте по «ссылкам», указанным в письмах (включая ссылки на сайт кредитной организации), т. к. они могут вести на сайты-двойники.

Тойота Банк не выпускает кредитных и пластиковых карт, но важно помнить о правилах безопасности при их использовании при проведении платежей по погашению кредита и снятии наличных:

• Не сообщайте никому Ваш ПИН-код, CVC, срок действия или номер карты, не храните коды и пароли в кошельке/на телефоне/в ежедневнике и т.д.
• При утере карты срочно сообщите в Банк-Эмитент, выпустивший карту для блокировки.
• Не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в том числе родственникам.
• Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т.п.).
• Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных устройств, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН. В случае подозрений воздержитесь от использования такого банкомата.
• Набирайте ПИН таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть. При наборе ПИН прикрывайте клавиатуру рукой.
• В случае если банкомат работает некорректно (например, долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается), следует отказаться от использования такого банкомата, отменить текущую операцию, нажав на клавиатуре кнопку «Отмена», и дождаться возврата банковской карты.
• После получения наличных денежных средств в банкомате следует пересчитать банкноты, убедиться в том, что банковская карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи квитанции при ее запросе, затем положить их в сумку (кошелек, карман) и только после этого отходить от банкомата.

Банком России выпущено мобильное приложение «Банкноты Банка России». Мобильное приложение содержит информацию обо всех банкнотах Банка России, находящихся в обращении, включая памятные. С помощью приложения вы узнаете, как самостоятельно определить подлинность банкноты, ориентируясь на признаки: проверяемые на просвет, при увеличении, на ощупь или при изменении угла наблюдения. Приложение подскажет, где именно на банкнотах расположены эти защитные признаки, как они должны выглядеть и расскажет вам о годе модификации вашей купюры при наведении на неё камеры.

Мобильное приложение «Банкноты Банка России» доступна для бесплатного обновления и скачивания в официальных магазинах Google Play и App Store.

Информация о приложении, изображения экранных форм, а также информационный видеоролик размещены на сайте Банка России http://www.cbr.ru в разделе «Банкноты и монеты», подразделе «Мобильное приложение «Банкноты Банка России». Кроме того, информация о приложении размещена на сайте Банка России по финансовому просвещению населения www.fincult.info.