Клиенту АО «Тойота банк»

Архивные документы за предыдущие периоды

АО «Тойота Банк» зарегистрировано на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ и Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA). В качестве участвующего финансового института Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) SRT3TY.99999.SL.643

В соответствии с п. 3 ст. 2 Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» в Банке были утверждены «Критерии отнесения клиентов к категории клиента — иностранного налогоплательщика и способы получения от них необходимой информации».

Если Вы соответствуете одному или нескольким признакам клиентов-иностранных налогоплательщиков, просим представить в Банк информацию, идентифицирующую Вас в качестве клиента — иностранного налогоплательщика и предоставить документы, подтверждающие данную информацию в срок не превышающий 4 рабочих дня с момента возникновения таких обстоятельств.

— В случае если Вы являетесь гражданином США или налоговым резидентом США, необходимо предоставить заполненную и подписанную Вами форму W-9 (размещена на сайте Налоговой службы США: http://www.irs.gov);

— Если Вы родились в США, но не являетесь гражданином США, необходимо предоставить заполненную и подписанную Вами форму W-8BEN и свидетельство, подтверждающее отказ от гражданства (Certificate of Loss of Nationality), с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

АО «Тойота Банк» не оказывает своим клиентам консультационные услуги по вопросам определения налогового резидентства согласно требованиям FATCA. По данному вопросу можно обратиться к налоговому консультанту или ознакомиться с информацией по налоговому резидентству для разных стран на соответствующих порталах.

Исполнение АО «Тойота Банк» требований Федерального закона от 27 ноября 2017 г. № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний» (далее √- Федеральный закон от 27.11.2017 № 340-ФЗ):

12 мая 2016 года ФНС России от имени Российской Федерации подписала многостороннее Соглашение компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 года.

Российская Федерация приступает к международному обмену финансовой информацией в 2018 году, с учетом норм Стандарта об автоматическом обмене информации в налоговых целях (Common Reporting Standard, CRS).

Со списком юрисдикций с которыми Российская Федерация будет обмениваться финансовой информацией можно ознакомиться на официальном сайте Организации экономического сотрудничества и развития (Organisation for Economic Co-operation аnd Development, OECD), по адресу: oecd.org.

В настоящее время Налоговый кодекс Российской Федерации дополнен положениями (Федеральный закон от 27.11.2017 № 340-ФЗ), устанавливающими обязанность российских организаций финансового рынка по идентификации среди своих клиентов лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, и представлении данных о таких клиентах и их счетах в ФНС России.

Процедуры идентификации, а также порядок и форматы представления данных организациями финансового рынка устанавливаются постановлением Правительством Российской Федерации от 16.06.2018 № 693 «О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)».

Если Вы соответствуете одному или нескольким признакам клиентов-иностранных налогоплательщиков, просим представить в Банк информацию, идентифицирующую Вас в качестве клиента — иностранного налогоплательщика и предоставить документы, подтверждающие данную информацию в срок не превышающий 4 рабочих дня с момента возникновения таких обстоятельств.

Если, помимо гражданства РФ, Вы являетесь гражданином или налоговым резидентом какого — либо иностранного государства необходимо предоставить паспорт гражданина иностранного государства с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык и/или ИНН резидента иностранного государства (при наличии), с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

АО «Тойота Банк» не оказывает своим клиентам консультационные услуги по вопросам определения налогового резидентства согласно требованиям CRS.

По данному вопросу можно обратиться к налоговому консультанту или ознакомиться с информацией по налоговому резидентству для разных стран на соответствующих порталах.

Банковский надзор за деятельностью кредитной организации АО «Тойота Банк», ОГРН 1077711000058, регистрационный номер Банка, присвоенный Банком России – 3470, осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).

В целях исполнения требований Федерального закона от 31.12.2017 № 482-ФЗ.

АО «Тойота Банк» (далее – Банк) после проведения идентификации при личном присутствии клиента*, являющегося гражданином Российской Федерации, с его согласия, на безвозмездной основе размещает или обновляет в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации (далее – ЕСИА) сведения, необходимые для регистрации в ней клиентов - физических лиц, и сведения, предусмотренные абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также в единой информационной системе персональных данных (далее – ЕБС), обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, его биометрические персональные данные.

Сбор и размещение Банком сведений в ЕСИА и ЕБС производится в рабочие дни с 09:00 до 18:00 по адресу: Россия, 127273, город Москва, улица Отрадная, дом 2Б, строение 1. В случае сбора сведений (документов), необходимых для идентификации клиента-физического лица, вне помещений Банка, Банк обеспечивает совершение действий, предусмотренные п.5.6. ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, во всех случаях сбора указанных сведений (документов). Для осуществления сбора и размещения Банком сведений в ЕСИА и ЕБС клиент - физическое лицо должен предоставить паспорт и СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счёта).

Для уточнения возможности записи на прием и оформления пропуска в офис АО «Тойота Банк» необходимо предварительно обратится по телефону Службы клиентской поддержки Банка 8-800-2000-840.

*Клиентом Банка является гражданин Российской Федерации, заключивший или имеющий намерение заключить с Банком кредитный договор и/или договор банковского счета, или воспользоваться иными услугами, оказываемыми Банком.

При выборе клиентом программы кредитования со страхованием КАСКО, приобретаемый в кредит автомобиль должен быть застрахован по программе КАСКО (риск «Угон/Хищение», риск «Ущерб») в течение первого года кредитования.

Клиент вправе застраховать автомобиль только по рискам «Угон/Хищение», «Конструктивная гибель», «Ущерб», при этом по риску «Ущерб» для автомобилей Toyota разрешается установка ограничения по сумме страхового возмещения в размере не ниже 120 000 рублей.

Страховая премия по программе КАСКО, по желанию клиента, может быть включена в сумму кредита.

Клиент может выбрать иные программы кредитования на сопоставимых (сумма и срок возврата кредита) условиях кредита без заключения договора страхования по программе КАСКО.

АО «Тойота Банк» (далее — Банк) принимает полисы страховых компаний, прошедших проверку на соответствие требованиям к условиям договора страхования и порядку оценки страховых компаний.

С подробной информацией о пролонгации полиса КАСКО вы можете ознакомиться здесь.

GAP страхование (Гарантия сохранения стоимости автомобиля) — программа, расширяющая спектр страховой защиты, связанной с эксплуатацией транспортного средства, являющегося предметом залога.

Для чего нужно GAP страхование?

Страховые компании учитывают амортизационный износ при выплате по КАСКО, и в случае угона автомобиля или его гибели выплаченной суммы может не хватить на досрочное погашение кредита или покупку аналогичного автомобиля. Услуга GAP страхования позволяет клиенту получить возмещение разницы между первоначальной стоимостью автомобиля и суммой возмещения по КАСКО.

Как это работает:

1. GAP страхование вступает в силу в случае полной гибели автомобиля или его угона.
2. Клиент получает выплату по КАСКО. При этом страховщик будет учитывать амортизационный износ, следовательно, сумма окажется гораздо меньше, чем начальная стоимость автомобиля.
3. Дополнительная выплата GAP возместит эту разницу.
4. Клиент может использовать сумму возмещения для полного погашения кредита или в качестве первоначального взноса на новый автомобиль.

Страховой продукт «Ремонт в ДЦ»* — это дополнительная защита при урегулировании убытков по полису ОСАГО по вине третьих лиц.

Включенные риски — Риск «Ущерб при ДТП с участием 2-х и более установленных участников по вине третьей стороны».

Страховая сумма по риску «Ущерб» — По варианту «Ремонт в ДЦ Toyota» договором страхования предусмотрен выбор одной из 3 страховых сумм по риску «ущерб», не превышающих действительную стоимость ТС на дату заключения договора: 400 000, 700 000, 1 000 000 руб.

Можно застраховать а/м не старше 10 лет.

Преимущества страхового продукта «Ремонт в ДЦ»

• Комфортное урегулирование убытка в дилерском центре;
• Нет ограничения количества страховых случаев;
• Качественный ремонт с использованием новых оригинальных запасных частей и высококачественных покрасочных материалов у официального дилера Toyota/Lexus по технологиям завода-изготовителя;
• Гарантия дилера на ремонт;
• Разбирательства с виновником ДТП берет на себя страховая компания;
• Способы выплаты по ущербу — на СТОА официального дилера Toyota/Lexus, имеющей действующий договор со страховой компанией*.

*Возможно направление на универсальную СТОА при отсутствии официального дилера застрахованной марки в регионе, значительной удаленности дилера, при отсутствии действующего договора, по желанию клиента

Как это работает?

1. ГИБДД и участники ДТП устанавливают виновника ДТП;
2. Клиент получает от сотрудников ГИБДД — протокол/постановление/опреде¬ление;
3. Клиент и виновник ДТП (третье лицо) заполняют извещение о ДТП с подписью обеих сторон при условии соответствия ДТП возможности оформления Европротокола;
4. Клиент обращается в дилерский центр для удобного урегулирования убытков вне зависимости от страховой компании ОСАГО виновника;
5. Официальный дилер согласовывает направление на ремонт** и осуществляет ремонт;
6. Клиент забирает свой отремонтированный автомобиль.

*Сведения, содержащиеся на настоящем сайте, носят исключительно информационный характер. Предложение не является публичной офертой (ст. 437 ГК РФ). Подключение к Программе осуществляется в соответствии с условиями индивидуального договора страхования. За всей детальной информацией касательно условий и порядка предоставления страховых услуг в рамках Программы Тойота Страхование, обращайтесь к Дилерам Тойота — участникам Программы. Организатор Программы — ООО «Тойота Иншуранс Менеджмент (Страховые брокеры)» (Лицензия Центрального Банка Российской Федерации СБ № 4339 от 12.11.2015, без ограничения срока действия). Программа реализуется при содействии страховых компаний:

— СПАО «Ингосстрах» (лицензия Банка России СИ № 0928 от 23.09.2015, без ограничения срока действия);

— ПАО СК «Росгосстрах» (лицензия Центрального Банка Российской Федерации СИ № 0001 от 06.06.2018, без ограничения срока действия);

**В зависимости от выбранного лимита полиса

АО «Тойота Банк» включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов 28 октября 2013 года под номером 1004.

Основной целью создания системы обязательного страхования банковских вкладов населения в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее — Закон) является защита прав и законных интересов вкладчиков банков Российской Федерации.

Законом установлена максимальная сумма страхового возмещения по вкладам в размере 1 400 000 рублей.

Выплата возмещения производится в рублях РФ. Если вклад внесен в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на день наступления страхового случая.

Если страховой случай наступил в отношении нескольких банков, в которых вкладчик имеет вклады, размер страхового возмещения исчисляется в отношении каждого банка отдельно, но не более 1 400 000 рублей в каждом из банков.

Ответы на некоторые важные вопросы о системе страхования вкладов вы можете узнать на официальном сайте ГК «Агентство по страхованию вкладов»

Реквизиты ГК «Агентство по страхованию вкладов»:

www.asv.org.ru/contacts

Настоящим АО «Тойота Банк» уведомляет вкладчиков о необходимости предоставления ими в АО «Тойота Банк» информации об изменениях в сведениях, представленных при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета (фамилии, имени, отчества, адреса регистрации, почтового адреса, вида и реквизитов документа, удостоверяющего личность) в срок не позднее 4 рабочих дней со дня возникновения изменений.

В случае непредоставления или несвоевременного предоставления в АО «Тойота Банк» информации об изменениях в вышеуказанных сведениях возможно наступление для вкладчика негативных последствий при наступлении в отношении АО «Тойота Банк» страхового случая (в частности, увеличение сроков рассмотрения требования вкладчика о выплате возмещения по вкладам, отказ в выплате страхового возмещения при невозможности идентифицировать личность вкладчика Агентством по страхованию вкладов).

Правовая информация

Полное фирменное наименование: Акционерное общество «Тойота Банк»;

Сокращенное фирменное наименование: АО «Тойота Банк»;

Фирменное наименование на иностранном языке: AO Toyota Bank.

Россия, 127273, город Москва, улица Отрадная, дом 2Б, строение 1.

Номера контактных телефонов и факсов: 8 (495) 644 1000; 8 (495) 644 1024;

Служба клиентской поддержки: 8-800-200-08-40.

www.toyota-bank.ru

www.lexus-finance.ru

Лицензии Банка России на осуществление банковских операций № 3470 от 22.07.2015 выдана Банком России

Стандартные требования к заемщику (указаны в каждой кредитной программе):

• Возраст: минимум 21 год; максимум 72 года (на момент полного погашения кредита по договору)
• Постоянная регистрация/фактическое проживание в регионе присутствия Кредитора
• Постоянное место работы в регионе присутствия Кредитора
• Трудовой стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев
• Общий трудовой стаж не менее 1 года
• Отсутствие сведений, негативно влияющих на репутацию заемщика
• Российское гражданство

Дополнительные требования к заемщику:

• Для заемщиков, являющихся индивидуальными предпринимателями или владельцами бизнеса, требование к максимальному возрасту 72 (на момент полного погашения кредита по договору) отсутствует

Срок рассмотрения заявления о предоставлении потребительского кредита и принятия решения относительно выдачи кредита составляет один рабочий день, считая с даты приема заявления и полного комплекта документов, необходимых для рассмотрения заявления. Указанный срок может быть увеличен до 3 рабочих дней, о чем Кредитор уведомляет заемщика.

1. Кредитные программы по двум документам: Приоритет, Фактор Приоритет, Фактор Стандарт, Мейджор Авто, Мейджор Авто Промо, Мейджор Фактор, Волга 0, Волга 0 Промо, Лайк, Легенда, Легенда Промо, Легенда Стандарт, Легенда Стандарт Промо

Список документов, предоставляемых заемщиком-физическим лицом (в том числе индивидуальным предпринимателем и (со)владельцем бизнеса):

• Заявление-Анкета на получение кредита для приобретения автомобиля (надлежаще заполненная и собственноручно подписанная заемщиком)
• Паспорт гражданина Российской Федерации
• Водительское удостоверение, при отсутствии — заграничный паспорт гражданина Российской федерации или другой удостоверяющий личность документ
• Для мужчин в возрасте до 30 лет необходим военный билет или другой документ, подтверждающий отсрочку призыва на военную службу

2. Кредитор по своему усмотрению для рассмотрения отдельных заявлений может потребовать предоставления дополнительных документов.

1. «Предоставление кредита на приобретение автомобиля»
2. «Предоставление кредита на погашение ранее выданного кредита в рамках реструктуризации задолженности по действующим кредитам в АО «Тойота Банк»

Сроки возврата:

• минимальный срок возврата кредита 12 месяцев
• максимальный срок возврата кредита 84 месяцев

Сумма кредита:

• минимальная сумма кредита — 150 тысяч рублей для кредитных программ Легенда, Легенда Промо, Легенда Стандарт, Легенда Стандарт Промо и 300 тысяч рублей по остальным кредитным программам
• максимальная сумма кредита указывается в процентах от стоимости автомобиля и изменяется в зависимости от кредитной программы и включения в сумму кредита стоимости дополнительных сервисов:

Валюта кредита: российский рубль.

Кредит предоставляется заемщику в безналичном порядке путем зачисления Кредитором денежных средств (суммы Кредита) на текущий рублевый счет заемщика, открытый у Кредитора.

По кредитным программам с услугой «Конструктор ставки» в случае досрочного прекращения действия услуги ставка по кредитному договору увеличивается.

Проценты за пользование денежными средствами, предоставленными Банком согласно условиям Кредитного договора, начинают начисляться со следующего дня после даты предоставления кредита. Датой предоставления кредита считается дата зачисления суммы кредита на текущий счет Заемщика.

Отсутствуют.

Предоставление кредита на приобретение автомобиля:

• с пробегом от 0 до 1000 км – от 21,085% до 28,113%
• с пробегом свыше 1000 км – от 21,852% до 29,136%

Платежи заемщика при возврате потребительского кредита и уплате процентов по кредиту выплачиваются заемщиком на ежемесячной основе в соответствии с графиком платежей.

Возврат (погашение) кредита и уплата процентов осуществляется одним из следующих способов:

• внесением денежных средств на счет Заемщика, открытый в АО «Тойота Банк»;

Более подробное описание способов погашения приведено на сайте Кредитора в разделе «Способы оплаты».

Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору потребительского кредита указан в договоре потребительского кредита.

Бесплатным способом исполнения заемщиком обязательств по договору потребительского кредита является:

• Внесение денежных средства на счет Заемщика, открытый в АО «Тойота Банк», с использованием платежных систем. Актуальный перечень платежных систем, включая платежные системы, которые могут использоваться Заемщиком для Бесплатного способа погашения, размещен на web-сайте Кредитора в Сети Интернет по адресам: www.toyota-bank.ru, www.lexus-finance.ru

До момента заключения договора потребительского кредита.

Способами обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита являются:

1. Залог автомобиля, приобретаемого заемщиком с использованием предоставляемого ему потребительского кредита, на основании договора залога, заключенного между заемщиком в качестве залогодателя и Кредитором в качестве залогодержателя, обеспечивающий требование Кредитора по договору потребительского кредита в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения.
2. Страхование за счет заемщика от рисков утраты и повреждения заложенного автомобиля на страховую сумму не ниже размера обеспеченного залогом требования Кредитора.
3. Солидарное поручительство поручителя, по которому поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, как и заемщик. Требования к поручителю: лицо, предоставившее необходимые документы и удовлетворяющее требованиям Кредитора¹.
4. Добровольное и личное страхование (если предусмотрено кредитной программой).

За ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита заемщик несет следующую ответственность:

1. За нарушение заемщиком сроков уплаты очередного ежемесячного платежа (возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов) по договору потребительского кредита заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (ноль целых и одна десятая процента) от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.
2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по передаче Кредитору продленного или вновь заключенного Страхового полиса КАСКО, подтверждающего страхование автомобиля, переданного Кредитору в залог, в порядке и сроке, установленных в Общих условиях договора потребительского кредита, заемщик уплачивает Кредитору штраф в размере 3,5% (три целых и пять десятых процентов) от суммы остатка основного долга по Кредиту на дату взыскания штрафа.²
3. Увеличение процентной ставки за неисполнение обязательства по добровольному личному страхованию.

1. Для предоставления кредита в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет заемщика и для возврата (погашения) кредита и уплаты процентов в безналичном порядке путем перечисления денежных средств с банковских счетов заемщика, заемщик обязан заключить с Кредитором договор банковского счета для открытия заемщику у Кредитора текущего рублевого счета. Все операции по счету, открытому заемщику в Банке, связанные с исполнением обязательств по договору потребительского кредита, включая открытие счета, выдачу заемщику и зачисление на счет заемщика кредита, осуществляются Кредитором бесплатно³.
2. Для получения кредита и использования его в соответствии с целевым назначением заемщик обязан заключить с продавцом договор купли-продажи о приобретении автомобиля у продавца.
3. Для страхования предмета залога (автомобиля) заемщик обязан заключить договор страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО)⁴.
4. Для страхования жизни заемщик может заключить договор страхования жизни с выбранной страховой компанией (Полис страхования жизни).

Отсутствует.

В случае получения заемщиком доходов в валюте, отличной от валюты кредита, существует риск увеличения расходов Заемщика на обслуживание кредита из-за изменения курса валют.

Отсутствует.

Возможность запрета или разрешения на уступку прав кредитором третьему лицу согласовывается в обязательном порядке между Кредитором и заемщиком при согласовании индивидуальных условий договора потребительского кредита.

Заемщик предоставляет информацию об использовании потребительского кредита путем предоставления следующих документов:

• счет на оплату стоимости автомобиля;
• счет на оплату страховой премии по договору страхования автомобиля (Страховой полис КАСКО)⁵;
• счет на оплату страховой премии по договору страхования жизни заемщика⁶;
• счет, выставленный на оплату Дополнительного технического обслуживания автомобиля или иного вознаграждения в целях осуществления Дополнительного технического обслуживания автомобиля⁶;
• счет, выставленный на оплату Дополнительного оборудования⁶;
• счет, выставленный для оплаты Установки дополнительного оборудования⁶;
• счет, выставленный на оплату Предоплаченного технического обслуживания автомобиля или иного вознаграждения в целях осуществления Предоплаченного технического обслуживания автомобиля⁶;
• счет, выставленный на оплату страховой премии по Страховому полису GAP-страхования⁶;
• счет, выставленный на оплату страховой премии по Страховому полису страхования шин и дисков⁶;
• счет, выставленный на оплату Карты помощи на дороге⁶.

Бутырский районный суд города Москвы.

Общие условия договора потребительского кредита определены в виде отдельного документа, утверждаемого Правлением Кредитора, и размещаются на сайте Кредитора в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Клиентская документация».